Dr. John Griffin: Estafas de criptomonedas

Lo siguiente fue traducido de la entrevista original realizada en inglés.

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JOHN GRIFFIN: Hola, soy John Griffin. Soy catedrático y profesor de finanzas en la Escuela de Negocios McCombs de la Universidad de Texas en Austin y estudio finanzas forenses.

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JOHN GRIFFIN: Básicamente, lo que hacen estas estafas es que a menudo comienzan con solo una amistad, alguna forma de interactuar con alguien. Podría suceder sencillamente a través de un mensaje de texto aleatorio. Si reciben un mensaje de texto y dice: “Oye, ¿es esta tu botella de vino? Esta es Ana”, y respondes: “No, debes tener el número equivocado”, luego recibes otro mensaje… Hay todo tipo de mensajes de texto aleatorios como ese que probablemente has recibido. Pero también, aparentemente, estas cosas también están en varios sitios de redes sociales y el objetivo es comenzar una amistad genérica con el tiempo, y luego, a medida que esa amistad se desarrolla, esa persona está haciendo inversiones estupendas y quiere ayudarles a aprender sobre las inversiones.

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JOHN GRIFFIN: Lo que ocurre a menudo es una inversión muy pequeña en criptomonedas. Así, por ejemplo, es posible que capaciten a la persona (si fuera una víctima) para mover dinero a una bolsa de intercambio de criptomonedas organizada, como Coinbase o crypto.com, y luego ese dinero, sus fondos, cuando lo mueven a esas bolsas es seguro, pero están a solo un paso de moverlo a una plataforma no segura. Y lo que descubrimos es que una vez que los fondos se mueven a esas plataformas, las transacciones pasan de allí a una plataforma falsa, pero esa plataforma falsa no es realmente una plataforma en absoluto. Es solo una red. Es solo una dirección controlada por los delincuentes. Entonces, los fondos realmente se han agotado en ese momento. Pero una cosa realmente única que encontramos en nuestra dirección, en nuestros datos, es que encontramos una enorme cantidad de pagos de incentivos que se devuelven a la bolsa. Lo que ocurre en muchos de estos casos es que alguien mueve, digamos que mueve 500 dólares a la inversión falsa que se convierte en 1000 dólares y, de hecho, los delincuentes alientan a la víctima a que coja esos 1000 dólares y los devuelva a la bolsa, los devuelva a Coinbase, los devuelva a crypto.com o a cualquier lugar donde tenga una cuenta. Y al hacerlo, están creando confianza en la víctima. Las víctimas lo han probado. Han visto, “oh, pude moverlo a esa plataforma y lo moví de vuelta”. Todo funciona bien. Y puede que incluso lo hagan un par de veces, pero después, han desarrollado ese nivel de confianza. Ahí es cuando llegan a su blanco e intentan llevarse una gran cantidad de fondos. En algunas encuestas, descubrieron que la víctima típica paga más de 200 000 dólares. Y también hacemos un poco de correlación en nuestro estudio y descubrimos que ese número parece alinearse bastante bien. Descubrimos que son unos 220 000 dólares de una posible víctima.

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JOHN GRIFFIN: Básicamente, lo que hacen es convencerlo de que abra una cuenta en una bolsa organizada y desde allí, muevan el dinero en el blockchain o fuera de esa bolsa en el blockchain y, una vez se mueven los fondos, se trasladan fuera de la bolsa al blockchain. Y es así, en ese momento que los delincuentes tienen el control de los fondos. Por lo general, lo que hacen es mover los fondos a través de una serie de “saltos” o transacciones y los mueven de tal manera que ocultan la actividad normal de seguimiento de los fondos. Así, por ejemplo, lo que podrían hacer es recibir fondos en la criptomoneda ether y podrían realizar transacciones con los fondos a través de un intercambio y recibir los fondos en tether, que es una moneda estable. Y descubrimos en nuestra monografía que los delincuentes prefieren mover el dinero en monedas estables. Tal vez sea fácil para ellos dividir las ganancias de esa manera. Hay varias razones por las que el dinero no va a fluctuar tanto, pero tienden a convertirlo en monedas estables y luego lo mueven a través del blockchain hasta el lugar por el que van a “salir”, que también es una bolsa organizada, por lo general en el sudeste asiático.

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JOHN GRIFFIN: Se trata de una estafa sofisticada en la escala de estafas, y en realidad no lo es. Hay muchas actividades de estafa dirigidas a personas realmente mayores, y esas estafas están en un segmento diferente; esta estafa está dirigida a personas que tienen una buena cantidad ahorrada y que también son lo suficientemente expertos en tecnología como para abrir una cuenta. Así que, puede que incluso les hablen. Es posible que incluso ya tengan configurada una cuenta de intercambio de criptomonedas. Es entre los 40 y 70 años, ese es probablemente el rango típico de edades.

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JOHN GRIFFIN: Básicamente, nuestra metodología consiste en recopilar datos de varias fuentes. Tenemos una serie de direcciones, que son las direcciones criptográficas de personas que han sido estafadas. Entonces, si nos fijamos en ese conjunto inicial de direcciones, tenemos alrededor de 5000 direcciones en moneda Ethereum. Ese conjunto de direcciones, aunque parezca grande, es de hecho muy probable que sea un subconjunto muy pequeño del total de direcciones. Y la razón para ello es que… los estudios afirman que, con frecuencia, tan solo un 3 % o incluso menos de los delitos financieros o las denuncias financieras se refiere a personas que han sido estafadas. Y hay varias razones para ello, pero lo que hacemos es tomar las direcciones denunciadas y seguirlas. Porque lo que ocurre en el blockchain es que se pueden seguir las transacciones y sumarlas en un todo, por lo que hacemos un seguimiento de las transacciones para ver cuál es el destino final de los fondos y encontramos los lugares a los que van: se denominan “direcciones de depósito” en las principales bolsas de intercambio y esas direcciones de depósito son similares a las de una cuenta bancaria. Básicamente, podemos ver cuánto dinero entra en las cuentas bancarias de estas redes delictivas y, según nuestros últimos cálculos, descubrimos unos 27 000 millones de dólares al año.

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JOHN GRIFFIN: En realidad, a lo largo de la historia, ha habido un patrón sorprendente según el cual, durante los períodos de auge y durante los períodos con nuevas tecnologías, aumenta el uso de esas tecnologías en las estafas. Entonces, imaginen que hay una especie de auge publicitario en torno a algo. No lo entienden del todo, pero aun así quieren participar. Así que este patrón ha existido a lo largo de la historia. Ha estado ahí cuando se dio la burbuja del Mar del Sur, la burbuja del Misisipi y, más recientemente, la burbuja del dot.com. Y ahora lo vemos. Existía la tecnología blockchain, y mucha gente hablaba del blockchain, incluso hace cuatro o cinco años… la gente decía que el blockchain sería la tecnología más revolucionaria de la historia, y lo era, era como Internet. Y ahora, por supuesto, estamos hablando de la IA, pero los estafadores usaron gran parte de ese auge publicitario en el blockchain para atraer a la gente a un espacio diferente.

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JOHN GRIFFIN: Algo sencillo sería no invertir en cosas que no comprenden del todo. En general, cuando mucha gente habla de estupendas inversiones en criptomonedas, etc., ya sea en este tipo de estafa o incluso en otras actividades relacionadas con las criptomonedas, generalmente es una señal de alerta. La verdad es que no hay una forma fácil de ganar dinero. Se puede pensar que en el mundo hay mucha gente por ahí intentando ganar dinero. Y si realmente hubiera una forma fácil de hacerlo, no estarían hablando de este secreto mágico, ¿verdad? Eso es algo que enseñamos a nuestros estudiantes de pregrado aquí en la Universidad de Texas, y es que es muy difícil ganarle al mercado. Y en cierto sentido, eso es lo que publicitan estas personas: que tienen una “salsa secreta”, una “salsa especial”, pero aun así la van a compartir con ustedes por alguna razón y, en general, no se lo deben creer. Creo que también es peligroso incluso interactuar con personas desconocidas y que solo envían mensajes de texto aleatorios. No se sabe quiénes son estas personas, etc. Y realmente no se puede ganar nada con ello. Así que, en general creo que lo mejor es saber con quién… con quién están haciendo transacciones, con quién… con quién están conversando, y yo diría que, como regla de oro general para las personas mayores, que no participen en estas conversaciones. Y si lo hacen, y alguien se pone en contacto con ellos y les dice que es de la agencia X, Y o Z, busquen el número del FBI en Internet y llamen a la oficina del FBI o algo así. Otra táctica que utilizan estos estafadores es decirle a la gente que no hablen con otras personas sobre el tema. Y tratan de aislarlos. Y, en general, cuando alguien trata de impedir que otros hablen con otras personas, eso también es una señal de alerta.